m.BeeezCrowd منصة إلكترونية للتمويل الجماعي القائم على األسهم والشراكة الرقمية، تعمل المنصة على الربط بين المستثمرين الراغبين في االستثمار مع الشركات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة والناشئة التي ترغب في الحصول على تمويل من أجل التوسع أو زيادة رأس المال أواالستمرار بالعمل أو البدء بالنشاط مقابل حصول المستثمرين على نسبة في الشركة كأسهم

كل شخص طبيعي )أفراد فوق 18 سنة( أو شخص اعتباري )كيانات قانونية(  

كل شركة )الشركات المتناهية في الصغر والصغيرة والمتوسطة والناشئة وصاحبي األفكار الريادية والمشاريع الراغبة في الحصول على تمويل ( تقوم بالتسجيل في المنصة وطرح حملة تمويلية للحصول على التمويل الالزم عبر المنصة وفق شروط وأحكام المنصة.

الحصص التي تعرضها الشركات للتنازل عنها للمستثمرين مقابل التمويل المطلوب عبر المنصة، وتكون قيمة السهم الواحد محددة من قبل الشركة. 

”الشراكة الرقمية“ تشير إلى مبدأ ونظام جديد لنظام التمويل الجماعي القائم على المشاركة باألسهم تم تطويره من قبل Beeezcrowd ولديها حقوق الملكية الفكرية للنظام، ويتمثل في منح الشركة صاحبة الحملة التمويلية للمستثمر عبر منصة Beeezcrowd سهمين مجانيين كمنحة مقابل كل إستثمار بوحدة إستثمارية )سهم واحد( يقوم المستثمر باإلستثمار بها في المساهمة بدعم التمويل المطلوب من قبل الشركة عبر الحملة التمويلية من خالل المنصة، وبنفس ميزات وحقوق وخصائص الوحدات اإلستثمارية العادية )السهم العادي( بما في ذلك إمكانية إلغاء/تخفيض حجم اإلستثمار مقابل نسبة ارجاع 42 %من قيمة السهم، وذلك تعبيرا عن إممتنانهم وشكرهم للمستثمرين في دعم الحملة التمويلية للشركة. وبشكل عام يتسع هدف الشراكة الرقمية من أجل تحقيق النمو لدى كل من الشركات والمستثمرين واإلقتصاد الوطني. 

ن مبدأ عمل المنصة قائم على فتح المجال للشركات المتناهية في الصغر والصغيرة والمتوسطة والناشئة وصاحبي األفكار الريادية والمشاريع الراغبة في الحصول على تمويل إضافي من اجل دعم عمليات التوسع والنمو أو شراء معدات أو البدء بنشاط أو فتح فرع أو غيره من االستخدامات القانونية للتمويل بطرح ذلك كحملة على المنصة من أجل فتح مجال للمشاركة والمساهمة أمام أكبر عدد ممكن من المستثمرين والتي ترغب في تنويع مجال استثماراتها بأقل نسبة ممكنة من المخاطرة عن طريق االستثمار بمبالغ صغيرة من األموال. 

ن خالل استراتيجية التنويع بحيث تقوم باإلشتراك بتمويل عدة حمالت تعمل في مجاالت متنوعة بحث إذا تأثر القطاع اإلقتصادي الذي تنتمي له تلك الشركة بشكل سلبي ، فإن القطاعات اإلقتصادية األخرى التي تعمل بها الشركات األخري والتي قمت بتمويلها والتي لم تتضرر نتيجة األوصاع اإلقتصادية تعوض تلك الخسارة. 

يجب على الشركة تزويدنا ببيانات تسجيل العضوية والتي قد تشمل على سبيل المثال لا الحصر (الاسم، السجل التجاري، بطاقة الهوية الوطنية، العنوان، البريد الإلكتروني، رقم الجوال). 

للتسجيل بالمنصة يجب على المستثمر ت زويدنا بالبيانات المطلوبة حسب ما يتم تحديده. 

يتيح التسجيل في المنصة العديد من المزايا والخدمات المختلفة كالاشتراك والمساهمة في تمويل الحملات التمويلية المطروحة على المنصة والحصول على حصص (أسهم) بالمقابل. 

يتم عرض الحمالت التمويلية من خالل المنصة وفق للقوانين أو اللوائح أو التعليمات في المملكة األردنية الهاشمية، وبالتالي فأنت تلتزم بهذه القوانين أو اللوائح أو التعليمات بغض النظر عن الدولة التي تنتمي إليها. وفي جمبع األحوال يجب الموافقة على شروط استخدام المنصة وكذلك شرو وط واحكام اإلستخدام كمستثمر أو كشركة تطلب تمويل. 

تستهدف المنصة الشركات داخل المملكة الأردنية الهاشمية، ومع ذلك تتيح المنصة للشركات في البلاد
الأخرى الاستفادة من خدمات "طرح حملة للحصول على التمويل من خلال المنصة، مع العلم أن
المنصة غير مسؤولة عن القوانين أو اللوائح أو التعليمات المعمول بها في في هذا البلد بخصوص
التمويل الجماعي بنظام المشاركة بالأسهم.

يجب على الشركات طالبة التمويل ملئ معلوما ت عن الشركة والتمويل المطلوب، ومن ثم تقديم طلب الحملة، إال أن الحملة لن تصبح فعالة لحين يتم منحها الموافقة من قبل إدارة المنصة، وذلك بعد مراجعة البيانات المقدمة والتأكد منها، وقد تطلب المنصة من الشركة تزويد بعض البيانات اإلضافية أو استكمال النواقص.

جميع الحمالت التمويلية على منصة BeeezCrowd هي بنظام الحملة المرنة، اي انه تعتبر الحملة
ناجحة إذا حققت أي مبلغ وسيتم تسليم المبلغ ألصحاب الحملة التمويلية في نهاية مدة الحملة بعد خصم
رسوم المنصة ويتم إعادة حساب الحصص المقابلة لمبلغ التمويل حسب قيمة التمويل المحصل بناءا
على الحصص المطروحة مقابل قيمة التمويل المستهدف للشركة نسبيا .

يجب على الشركات تحديد مدة الحملة )فترة الحملة محددة بـ 120 يو ما(.  

تعتبر الحملة منتهية في حالة تحقيق التمو يل المطل وب أو بانتهاء مدتها.  

من أجل البدء باالستثمار عبر منصة BeeezCrowd يجب على المستثمر إكمال البيانات التي تحددها المنصة.

حتى يكون المستثمر "مستثمر معتمد" يجب عليه إكما ل بعض البيانات األخرى، وسوف يتم مراجعة هذه البيانات من جانب اإلدارة من أجل منحه ميزة "مستثمر معتمد".

توفر ميزة "مستثمر معتمد" اآلتي:

- االستثمار في الحمالت المتاحة للمستثمرين المعتمدين فقط.

- يكون حد االستثمار للمستثمرين المعتمدين أعلى من المستثمرين غير المعتمدين. 

يحصل المستثمر على شهادة بملكيته لعدد األسهم في الشركة بعد إغلاق الحملة.  

تكون المسؤولية في حدود مبلغ االستثمار الذي تم تخصيصه مقابل المساهمة في تمويل الحمالت التمويلية للشركات والحصول بالمقابل على حصص في هذه الشركات على هيئة أسهم، وال يمتد إلى أي أصول أو ممتلكات أخرى خاصة بالمستثمر.

لن يكون من حق المستثمرين المساهمين في الحمالت التمويلية للشركات المشاركة في إدارة الشركة أو اتخاذ القرارات، ولن يكون لهم حق التصويت في أي من اجتماعات الشركة العادية أو غير العادية. وتتحمل الشركة كافة المسؤوليات القانونية في حالة إدارة الشركة بشكل مخالف للقانون أو بشكل يضر الشركة أو المستثمرين عن طريق المنصة، وذلك دون أدنى مسؤولية قانونية على المستثمر. 

إن االستثمار عن طريق التمويل الجماعي بنظام المشاركة باألسهم والمساهمة في تمويل الحمالت التمويلية من خالل المنصة كأي عملية استثمار أخرى تحتمل ال ربح أو الخسارة، وبالتالي فإن المستثمر يعلم ويوافق على أنه يتحمل هذه المخاطرة على مسؤوليته الشخصية دون تحمل المنصة أية مسؤولية قانونية وانه من الممكن خسارة كل مبلغ االستثمار ، ومما يميز هذا النظام بالتمويل ومنصة BeeezCrowd أن نسبة المخاطرة ليست كبيرة حيث أن االستثم ار في حدود مبالغ مالية صغيرة ويمكن توزيهعا على عدة حمالت تعمل في مجاالت اقتصادية متنوعة ومختلفة. 

يحظر استغالل المنصة أو عمليات االستثمار من خاللها ألغراض غسيل األموال أو تمويل اإلرهاب والجرائم المنظمة وغيرها من االنشطة المخالفة للقوانين والتشر يعات واألنظمة ، ويحق للجهات المعنية في المملكة األردنية الهاشمية التحقق من أي نشاطات تتم من خالل المنصة، وسوف تقوم المنصة بتوفير أي معلومات مطلوبة من جانب الجهات المختصة سواء عن المستثمرين أو الشركات أو العمليات التي تمت من خالل المنصة.

يتم التواصل بين المستثمر والشركة بشكل مباشر دون تدخل من المنصة، وسوف تقوم المنصة بتزويد الشركة بقائمة للمستثمرين أصحاب األسهم في الشركة وعدد أسهمهم وعناوينهم وأية بيانات أساسية عنهم

يحق للمستثمر إلغاء عملية استثماره بالمساهمة في تمويل حملة قبل تأكيد عملية االستثمار ودفع القيمة من خالل المنصة. 

االستثمار بالمساهمة في تمويل حملة تمويلية لشركة ما مقابل الحصول على حصص في الش ركة على هيئة أسهم عملية ال تقبل بطبيعتها االسترجاع، إال أن منصة BeeezCrowd تنفرد بالتميز بانها سمحت للمستثمر الراغب في إلغاء /تخفيض حجم استثماره في حملة ما )بما في ذلك أسهم المنحة ( بأن يقوم بتقديم طلب بذلك رقميا )اون الين عبر المنصة ( محددا عدد األسهم التي يرغب في إلغائها/إرجاعها اذا ما كان ت الحملة التمويلية ما زالت فعالة، وفي حالة وجود طلب من مستثمر آخر او مستثمرين آخرين باالستثمار في تلك الحملة التمويلية، فسوف يتم قبول طلب اإللغاء /تخفيض حجم االستثمار بما ال يزيد عن عدد األسهم وحجم االستثمار المقدم من المستثمرين اآلخرين وتحويل األسهم االستثمارية اليهم، علما بأن المنصة سوف تحدد ترتيب الدور في اولوية قبول طلبات اإللغاء/ تخفيض حجم االستثمار اوتوماتيكيا )بشكل آلي ( وحسب تقديم الطلب )Out First In First .)وفي تلك الحالة سوف يتم إرجاع الى الرصيد الرقمي للمستثمر نسبة 42 % من قيمة كل وحدة إستثمارية )قيمة السهم الواحد( يتم الغاؤه /إرجاعه وتشمل أسهم المنحة، هذا وال تضمن المنصة للمستثمر حصوله على هذه الميزة في كل االوقات إال كما تم توضيحه سابقا . • في حاالت ارتكاب الشركات للغش أو التدليس أو االحتيال ففي هذه الحالة سيكون من حق المستثمر إلغاء عملية االستثمار واسترداد األموال المدفوعة.

العملة المعتمدة في المملكة األردنية الهاشهمية هي الدينار األردني. 

توفر المنصة للمستثمر الدفع بالوسائل اﻵتية: بطاقات الائتمان، باي بال، التحويل المباشر Offline لحساب المنصة IBAN، بطاقات BeeezCrowd.

لا تقوم المنصة بتحصيل رسوم من المستثمرين . 

تقوم المنصة بتحصيل رسوم ثابتة بنسبة ) 8 )%منمن إجمالي المبلغ الذي تم جمعه في نهاية فترة الحملة أو في تاريخ إغلاق الحملة . 

يتم االحتفاظ بالمبالغ الخاصة بالمستثمرين والشركات في الرصيد الرقمي الخاص بهم داخل المنصة.  

تنتهي علاقة المنصة بالمستثمرين والشركات عند انتهاء الحملة وإصدار شهادة ملكية الأسهم. 

تتميز المنصة بعدم وجود حد أدنى لالستثمار، فبإمكان المستثمر الاستثمار بمقدار 1 دينار أردني / 1 دولار وفق ا لقيمة السهم الواحد للحملة التي ينوي الاستمثار فيها وذلك وفقا لواقع الحال. 

يقدم التمويل الجماعي القائم على األسهم نهجا جديدا لعملية االستثمار وزيادة رأس المال. يمكن أن يقدم العديد من الفوائد لكل من الشركات طالبة التمويل والمستثمرين. 

1 .وصول أسهل لرأس المال. تسمح منصات التمويل الجماعي عبر اإلنترنت ألصحاب المشاريع والشركات بعرض مشاريعهم على عدد أكبر من المستثمرين المحتملين ، مقارنة باألشكال التقليدية لجمع رأس المال.

2 .ضغط أقل على اإلدارة . على عكس األشكال التقليدية للتمويل ، مثل رأس المال المغامر ، ال يؤدي التمويل الجماعي ال قائم على األسهم إلى إضعاف القوة داخل الشركة.

3 .عوائد مجزية. على الرغم من أن الشركات الناشئة هي بطبيعتها مشاريع محفوفة بالمخاطر ، إال أنه ال يزال هناك احتمال أن تصبح الشركة )وحيد القرن( وتوفر عوائد مربحة للغاية للمستثمرين

هناك مخاطر يجب أن تكون على دراية بها إذا كنت ترغب في االستثمار في عرض مقدم من شركة طالبة للتمويل عبر موقعنا. يُنصح بشدة بقراءة المخاطر المذكورة أدناه لمساعدتك في اتخاذ قرار مستنير.

1 .يجب على المستثمر العلم بأن االستثمار في الشركات الناشئة والمدرجة بمنصة بيز كراود ذات مخاطر عالية وقد يؤدي إلى الخسارة الكاملة، فكلما ارتفع معدل العائد المتوقع من االستثمار كلما زاد خطر الخسارة .

2 .يجب على المستثمر العلم بأن االستثمار طويل األجل وذلك من خالل تقييم الفرص وإجمالي مخاطر الخسارة ومخاطر اإلعسار ومخاطر التأرجح ومخاطر عدم توزيع االستثمار وصعوبة التخارج والمخاطر المرتبطة بأنشطة االستثمار وااللتزامات أو التنبؤات حول األداء المستقبلي ومخاطر عدم وجود تاريخ تشغيلي سابق ومخاطر السيولة ومخاطر عدم توزيع أرباح أو مخاطر خسارة حقوق ملكية الحصص.

3 .تلتزم بيزكراود بدورها في المنصة فقط، وال تقدم خدمات االستشارات .

4 .تلتزم الشركات الطارحة بصحة البيانات المقدمة، وتخلي بيزكراود مسؤوليتها عن مدى مصداقية ودقة وصحة البيانات المقدمة منتلك الشركات، وال تقدم المنصة أية نصيحة أو ضمان أو توصية كما تخلي - 5 - المنصة مسؤوليتها بشأن التمويل الذي سيقدمه المسنثمر لتلك الشركات من خالل المنصة دون تحمل المنصة وشركائها وموظفيها ووكالئها أية مسؤولية قانونية وغير مسؤولين عن أي خسارة مالية نتيجة لإلستثمار في حمالت الشركات التمويلية عبر المنصة.

5 .ال تضمن بيزكراود التوقعات المستقبلية للتطوير الناجح التي تقدمها الشركات الطارحة، ويتحمل المستثمر كافة القرارات االستثمارية بشكل مستقل ويتحمل أي مخاطر مستقبلية.

6 .للمستثمر وحده الخيار في االستثمار في الشركة المطروحة أم ال، يفضل قيام المستثمر بالحصول على المشورة االستثمارية او الضريبية أو القانونية من شخص أو جهة مرخصة متخصصة.

7 .يجب على المستثمر االطالع على كافة العواقب واألثار النظامية واالقتصادية والضريبية ذات الصلة باالستثمار قبل االستثمار وأثناء فترة االحتفاظ.

بدلاً من الطرق المعتادة لإعادة شحن الرصيد مثل التحويل البنكي و PayPal ، يوفر BeeezCrowd أيضًا إمكانية إعادة شحن الرصيد من خلال بطاقات BeeezCrowd ، والتي يمكن شراؤها من موقع Nardeal الإلكتروني. بعد شراء بطاقة معينة ، ستصلك رسالة على بريدك الإلكتروني تحتوي على رمز البطاقة.

1. اذهب إلى موقع نارديل لشراء بطاقة.

2. بمجرد شرائك بطاقة معينة ، ستتلقى رسالة على بريدك الإلكتروني تحتوي على رمز البطاقة.

3. انسخ رمز البطاقة.

4. قم بتسجيل الدخول إلى حساب BeeezCrowd الخاص بك.

5. انتقل إلى Digital Balance واضغط على "إضافة".

6. اختر بطاقات BeeezCrowd.

7. الصق رمز البطاقة واضغط على إرسال.